Última actualización: 22 de febrero de 2020
Nombre del modelo: Matriz de cartera de BCG
Creador: Bruce Henderson- Boston Consulting Group
Año: 1970
Objetivo: Selección de cartera de productos y estrategia de inversión
Ser propietario de un negocio es nada menos que un juego de ajedrez en el que tienes que hacer el movimiento correcto en el momento adecuado.
Algunos agarran la copa de la victoria mientras que otros todavía se preguntan cómo lo hicieron. Un emprendimiento empresarial es una cuestión de inversiones constantes y de su rentabilidad. Aquellos que entienden el arte de las inversiones correctas son los que se llevan la copa.
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Los productos y servicios no solo generan dinero, sino que algunos también pueden agotarlo.
A través de la cantidad y frecuencia de los ingresos generados, es fácil identificar los productos rentables. Por otro lado, es muy difícil determinar el crecimiento del resto de la cartera.
Entonces, ¿cómo saber qué producto trae dinero a la casa y cuál lo está agotando?
Para aliviar este estrés, Bruce Henderson de Boston Consulting Group desarrolló BCG Portafolio de productos Matriz que ayuda a largo plazo planificación estratégica. La matriz permite a las empresas decidir en qué producto invertir, cuál desarrollar y cuál descontinuar.
¿Qué es realmente una matriz BCG?
Un BCG o matriz de crecimiento se divide en cuatro cuadrantes, analizados sobre la base de la participación de mercado relativa y el crecimiento del mercado.
¿Qué es la participación de mercado relativa y el crecimiento del mercado?
Es la participación de la marca o empresa en el mercado en comparación con su principal competidor. Esto significa que una cuota de mercado representa cuánto espacio tiene su producto en el mercado.
El crecimiento del mercado es simplemente el número de usuarios o compradores de un producto o servicio en particular en el mercado.
¿Cómo funciona la matriz BCG Growth-Share?
- El desempeño de la cartera se analiza con base en el supuesto de que un aumento en la participación de mercado relativa resulta en un aumento simultáneo en la generación de efectivo.
- Otro supuesto es que un mercado en crecimiento siempre requiere inversiones en efectivo en activos para expandir la capacidad, lo que a su vez da como resultado el consumo de efectivo.
Así, se analiza toda la matriz según su consumo y generación de efectivo.
BCG Growth Share Matrix ha sido ampliamente utilizada por las empresas desde 1970 para ayudarles a obtener información sobre los productos que mejor les ayudan a capitalizar su participación en el mercado.
Fuente: Informes de Business News Daily,
Introducción a una matriz BCG para su empresa
- Lo primero es lo primero: para crear su matriz BCG, recolectar los datos relacionados con la participación de mercado y el crecimiento de sus productos.
- Comparar su posición con su mayor competidor y analice el crecimiento en los próximos cinco años.
- Dibujar su gráfico con los 4 cuadrantes; Signos de interrogación, estrellas, vacas de efectivo y perros.
- Finalmente, lugar cada uno de sus productos en el cuadrante relevante de acuerdo con su rango en participación de mercado y crecimiento.
Desglose de los cuadrantes: ejemplos de matrices BCG
Considerar Samsung, una empresa de renombre mundial que opera en la industria de la electrónica para comprender mejor la ubicación de sus productos con ejemplos de BCG Growth-Share Matrix.
# 1 – Signos de interrogación o niño problemático – Productos en mercados de alto crecimiento con baja participación de mercado
Como sugiere su nombre, estos productos son un signo de interrogación en toda la cartera. Consumen mucho dinero en efectivo, mientras que a cambio reciben una cantidad muy pequeña. Estos signos de interrogación o niños problemáticos pueden terminar perdiendo dinero.
Cabe señalar que estos productos, al estar en un mercado en rápido crecimiento, poseen el potencial de convertirse en estrellas. Si el potencial de crecimiento es alto, la empresa debe invertir para desarrollar estos productos o venderlos de otra manera.
Ejemplo de signos de interrogación – Galaxy 7, con una reputación negativa debido al sobrecalentamiento de la batería y problemas de seguridad, es un ejemplo del niño problemático para Samsung. La posición del modelo especificado es débil en comparación con otros modelos.
La empresa puede descontinuar el producto o invertir para realizar mejoras. La inversión en este dominio seguirá siendo muy arriesgada, ya que no muchas personas confiarán lo suficiente como para comprar un dispositivo con una reputación tan negativa.
# 2 – Estrellas – Alto crecimiento y alta participación de mercado
Las estrellas existen en mercados de alto crecimiento y generan la mayor cantidad de efectivo. Estos productos son en su mayoría monopolísticos o son los primeros en comercializarse. Como estos productos se encuentran en su alta tasa de crecimiento, también consumen una gran cantidad de efectivo que puede terminar generando la misma cantidad de efectivo entrante que saliente.
Se aconseja invertir en Stars. Si estos productos mantienen su éxito hasta que disminuya la tasa de crecimiento del mercado, las estrellas pueden convertirse eventualmente en vacas de efectivo.
Ejemplo de estrellas – Samsung invierte continuamente en sus unidades de telefonía móvil con funciones cada vez más avanzadas y modelos más nuevos.
Similar, Televisores inteligentes son también un producto estrella para la empresa ya que este producto logró un gran número de ventas en el mercado a nivel mundial.
# 3 – Vacas de efectivo: bajo crecimiento y alta participación de mercado
Definición de vaca de efectivo – Las vacas de efectivo son aquellas unidades de negocio o productos que existen en mercados de bajo crecimiento pero que tienen una alta cuota de mercado. Estos productos generan una cantidad de efectivo más significativa que la consumida. Se recomienda “ordeñar” las ganancias e invertir en vacas de efectivo para mantener su nivel actual de productividad.
El efectivo rápido generado a través de las vacas de efectivo se puede utilizar para cubrir los costos operativos y administrativos de la empresa y para convertir los signos de interrogación en vacas de efectivo.
Ejemplo de vacas de efectivo – Los electrodomésticos Samsung son la fuente de ingresos de la empresa con la cantidad relativamente menor de efectivo que se invierte de lo que se recolecta. Con pequeños pasos hacia los pequeños cambios tecnológicos y el avance en las características, los electrodomésticos continúan generando una gran cantidad de efectivo para la empresa.
# 4 – Perros – Bajo crecimiento y participación de mercado
Las mascotas o los perros son los productos que tienen una cuota de mercado y una tasa de crecimiento bajas. Estos productos tienen entradas y salidas de efectivo en el punto de equilibrio. Se recomienda descontinuar las inversiones en perros para utilizar el efectivo en productos rentables.
Ejemplo de perros – Debido a ciertas razones poco atractivas, Galaxy Smart Watch se puede tomar como mascota para Samsung. Los relojes no consiguieron llamar la atención adecuada de los mercado objetivo con algunas fallas evidentes en su funcionalidad.
Desarrollo de estrategias
Ahora que ha aprendido la posición de sus unidades de negocio, es el momento de analizar y elaborar estrategias de acuerdo con los resultados. Puede haber 4 tipos diferentes de decisiones basadas en la matriz BCG, como se explica a continuación:
- Construye el producto – Desarrollar el producto invirtiendo para incrementar su participación de mercado. Recomendado para que los signos de interrogación se conviertan en vacas de efectivo.
- Sostenga el producto – Abandono de una unidad de negocio o producto durante algún tiempo si no puede invertir más en él. Se aplica habitualmente en productos estrella.
- Despojar – Libere el efectivo atascado donde no hay ganancias o descontinúe el producto. Lo mejor para perros.
- Cosecha – Reducir las inversiones en efectivo en un producto para generar entrada de efectivo máxima del producto. Esta estrategia se aplica mejor a las vacas de efectivo, lo que mejora la rentabilidad general del negocio.
Pensamientos finales
Si eres un empresario y ser dueño de su propio negocio, entonces debe ser consciente de una de las decisiones comerciales más desafiantes; inversiones financieras.
Para cualquier empresa comercial, sus productos o servicios son las fuentes que mantienen el negocio en marcha y nutrido. Algunos productos permiten que su negocio sobreviva ahora y algunos productos lo mantendrán vivo en el futuro.
La clave está en determinar dónde invertir y dónde desinvertir.
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